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活动简介

新金荟金砖论坛多元化投资视角下的全球资产配置

在全球化大趋势下,多元化资产配置的必要性逐渐凸显。随着改革开放和经济全球化的迈进,中国进入了一个全球加速的资产整合大潮之中。随着国民财富的增加,资产配置的需求也与日俱增,中国人的资产配置也日益全球化。

9 月 9 日,由中国中小企业协会指导举办,新金荟、金砖传媒、浙江大学工程师学院互联网金融分院主办,《中国房地产金融》媒体主办,泰然作为首席战略合作伙伴的新金荟 •2017 中国新一线城市财富之旅金砖论坛在苏州召开。本次论坛汇集了经济金融专家、知名大学学者及行业翘楚,分析当前全球经济形势,共同探寻资产配置新思路。

中国经济进入新阶段

泰然集团副总裁金宇峰、浙江大学工程师学院互联网金融分院院长金雪军表示,在当前开放经济、创新经济的发展背景下,无论是个人资产配置,还是金融投资,都与社会的发展紧密联系在一起。

“经过这几年的不断发展,我们的投资品种也越来越多,市场层面越来越广,尤其是现在越来越进入到全球市场的视野讨论资产配置这个问题,非常符合当前的实际需要。”金雪军说。

关于中国目前的经济发展趋势,原中国银行首席经济学家、中银国际研究有限公司董事长曹远征认为,中国正处于结构转变的时期,同时也处于动能积累的时期。对于中国宏观经济的政策取向,曹远征称,“在过去三个季度中间, 中国经济维持在 6.7%,于是经济稳定, 所以说新周期出现的舆论也就是在这里出现的,特别是中国今年第二季度经济可能会下行,可能会呈现一个前高后低的态势,第二季度出现转型、表现超过预期。”

曹远征提出,短期的宏观政策不会发生风险性改变,即财政政策、货币政策不会有风险性的改变。政策会着力于长远,通过推动改革来调整结构。当宏观经济运行不在这个区间,意味着宏观经济政策要做新的调整;经济的可持续增长需要通过改革来加快结构转变,使它转到新的增长基础上。

“消费引领创新”是未来大趋势

对于经济转型下的中国家庭资产配置方向,首都经济贸易大学金融学院院长尹志超表示,在经济结构与经济增长形态发生着巨大变化的格局下,“消费引领创新”是未来的大趋势。

“如微信、支付宝、共享单车等创新事物,在整个经济体系中间,扮演着越来越重要的角色,我们的经济已经在一步一步地转型,这在中国是一个不可阻挡的趋势,投资人必须要对中国目前经历的快速变革,保持足够的灵感,才能抓住各种各样的投资机会。”

在探讨中国家庭的资产配置现状时,尹志超认为,中国家庭的负债总量是美国的一半,而中国家庭在金融市场上配置的总体还是偏少,远低于美国。“中国家庭金融市场组合的风险呈现着两极分化的态势,高风险占到 4.7% 的比例,而中间适合大多数老百姓的反而很少,这就是中国家庭面临的现状;收益的分布也一样,低收益占了很大比重, 存款占了很大的比例。”如何找到风险较低、收益可观的产品,是中国普通家庭理财面临的问题。

小蜜蜂海外投资海外业务总督导李蔚,在为家庭资产配置给出规划建议时表示,我国居民可投资的资产规模在不停上升,现金存款、投资性的不动产净值、资本市场的一些权重理财型结构产品,包括权益类的投资和接下来银行的理财产品,将会有一个较大的占比。“由于我们去购买理财产品、去配置产品的时候,更多考虑的是产品的结构,并非货币的原因,希望今后在货币币种的选择上,成为大家财务配置重视的环节。”

圆桌论坛讨论海外资产配置时,曹远征指出,在外币管制、本币不受管制的政策下,及资产大背景下,人民币对外投资受政府的鼓励;海外配置时股票可以选择沪港通、深港通,通过人民币也可在海外配置资产。

金雪军对此也表示,从国家的宏观经济发展角度来看,在扩大市场、广泛吸引资金的需求下,资本的流动、汇率及市场的运作机制,是资产配置时权衡的因素。

在探讨如何降低不动产在家庭资产配置的比例、优化配置时,尹志超认为,中国过去 15 年高速发展的房地产市场和高速增长的房价,导致老百姓尽量把多余的资金甚至用上杠杆大量负债投资房产,家庭在投资时必须衡量自身的风险承担能力。金宇峰则表示,多元化的投资如商业地产、信托、保险产品、地产基金、房地产债权等,都是投资的可选渠道。

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